Czy warto zainteresować się ofertą private banking w Santander Bank Polska? Bez wątpienia to mocny gracz na rynku finansowym. To największy bank w Hiszpanii, wicelider rankingu „Złoty Bankier 2021” według Pulsu Biznesu oraz Bankier.pl i trzeci największy bank w Polsce, a ich doradcy mogą pochwalić się europejskimi certyfikatami EFPA i EFA. Czy najbardziej zamożni klienci premium mają tam czego szukać? Sprawdziliśmy to!
Private banking w Santander Bank Polska – wymagania
Private banking w Santander to usługa dla osób fizycznych, które posiadają aktywa o wartości miliona złotych. Zaliczają się do nich rachunki bankowe, maklerskie, instrumenty finansowe oraz papiery wartościowe.
Private banking w Santander – finanse osobiste
Santander Bank Polska stara się wychodzić naprzeciw oczekiwaniom klientów i zdaje sobie sprawe, ze każdy ma ograniczoną ilość czasu. Z tego powodu bank stworzył wielopoziomową ofertę finansów osobistych. Jakie korzyści daje private banking?
Konto Private Banking – prestiżowy rachunek osobisty
Santander pozwala na indywidualną personalizację konta, dostosowaną do potrzeb klienta. Jakie cechy posiada konto osobiste w ramach private banking?
- indywidualne dostosowanie konta,
- pakiet wielowalutowy z kartą Visa Private Banking, z którą możesz płacić oraz wypłacać gotówkę w wielu walutach np. EUR, USD, GBP,
- darmowe wypłaty w bankomatach na całym świecie,
- dostęp do saloników VIP na lotniskach na całym świecie,
- wykorzystanie nowoczesnych form płatności np. smartwatchem oraz smartphonem,
- program benefitów Visa Luxury Hotels Collections, rezerwacja luksusowych hoteli na całym świecie oraz dodatkowe przywileje członkowskie.
Private banking w Santander a depozyty
Bank doskonale rozumie potrzeby klientów oraz zasady funkcjonowania rynku. Klient posiada możliwość lokowania pieniędzy w sposób, który pozwala wygenerować niewielki zysk bez zamrażania kapitału na dłuższy czas.
Gdy nadarzy się okazja, trzeba natychmiast wykorzystać pieniądze. Dlatego Santander przygotował interesującą ofertę dotyczącą depozytu.
Z tego powodu warunki są negocjowane indywidualnie. Klient określa, na jaki czas i jaką kwotę chce zdeponować. Oprocentowanie depozytu określane jest każdorazowo.
Waluty
Zmiany kursu poszczegolnych walut czesto są wykorzystywane przy inwestycjach. Polska przez swój rozwój gospodarczy coraz częściej inwestuje za granicą, przez co wahania kursu walut mocno wpływają na rentowność inwestycji. Dostosowanie strategii oraz przewidywanie zmian walutowych mogą pozytywnie wpłynąć na wyniki finansowe.
Private banking w Santander oferuje zarządzanie ryzykiem walutowym, a także:
- transakcje natychmiastowej wymiany walut,
- transakcje FORWARD,
- transakcje FX SWAP,
- transakcje CAP.
Private banking w Santander a bankowość internetowa i mobilna
Sektor private banking dostosowany jest do realiów dzisiejszego świata: Santander umie w internety i aplikację mobilną, a dodatkowo zapewnia online:
Santander Internet
- Kantor Santander – dostęp do wymiany walut o każdej porze w każdym miejscu po preferencyjnym kursie,
- Fundusze inwestycyjne – bez wychodzenia z domu klient ma możliwość wyboru najlepszych inwestycji dostosowanych do własnych preferencji,
- Zarządzanie kartami – z poziomu przeglądarki bank daje dostęp do aktywowania, blokowania i edytowania poszczególnych kart.
Santander Mobile
Co potrafi aplikacja mobilna w ramach private banking w Santander Bank Polska?
- klasyczne funkcje aplikacji bankowych (m.in. podgląd historii transakcji czy zlecenie przelewów typu Express Elixir, BlueCash),
- płatności kodem QR, HCE oraz Blikiem,
- płatności za komunikację miejską i parkingi,
- płatności w ramach Autopay, ApplePay, GooglePay, Garmin Pay oraz Fitbit Pay.
Private banking w Santander a planowanie majątku
Zabezpieczenie swoich bliskich oraz majątku dla następnych pokoleń jest dużym wyzwaniem. Wiedza potrzebna do zaplanowania przyszłości wymaga znajomości zagadnień z prawa oraz księgowości. Private banking w Santander zapewnia konsultacje podatkowo – prawne w zakresie:
- podatku dochodowego od osób fizycznych,
- rozwiązań podatkowych dotyczących majątku w innym kraju,
- ubezpieczeń społecznych,
- szczegółowej analizy umów o podwójnym opodatkowaniu itp.
Wsparcie z zakresu prawa podatkowego oraz regulacji prawnych pozwoli zwiększyć bezpieczeństwo aktywów, uporządkować struktury działalności, a także rozwiązać niejasności związane z relacjami rodzinno-biznesowymi.
Private banking w Santander a finansowanie
Oferta private banking w Santander dostarcza indywidualne warunki dotyczące finansowania. Eksperci analizują i przedstawiają spersonalizowaną ofertę kredytową. Klient może negocjować warunki, a Santander oferuje dwie opcje karty kredytowej:
Karta Mastercard® World Elite
Prestiżowa karta dostępna tylko dla klientów private banking w Santander. Zapewnia dostęp do szerokiej oferty niedostępnej w podstawowym wariancie banku. Klienci mogą korzystać z usług typu:
LifeStyle Manager
Daje dostęp do usług Concierge 24/7, dzięki którym łatwiej zarezerwujesz bilety lotnicze, stoliki w najlepszych restauracjach na świecie czy międzynarodowy transport leków w nagłej potrzebie.
Saloniki lotniskowe LoungeKey
1100 komfortowych saloników premium na lotniskach na cąłym świecie z kartą lub apką mobilną.
Wi-Fi w podróży
Karta upoważnia do korzystania z usługi Boingo Wi-Fi, która należy do największego operatora sieci internetu na lotniskach. Do dyspozycji jest ponad 1 milion hotspotów na świecie.
Program Priceless Specials
Klient private banking w Santander ma możliwość korzystania z programu Priceless Specials, który nalicza punkty za transakcje bezgotówkowe. Naliczone punkty można wykorzystać jako rabaty przy rezerwacji biletów, hoteli oraz wypożyczeniu samochodu przez największe firmy na całym świecie lub przekazać punkty na cele charytatywne.
World Elite Mastercard Privileges Europe
Zniżki i preferencyjne ceny, wcześniejsze zameldowanie, późniejsze wymeldowanie, gwarancja dostępności pokoju, lepsze auta z wypożyczalni, priority check-in i wiele więcej usług w topowych hotelach w Europie.
Najwyższy standard ochrony
Właściciel karty Mastercard® World Elite zabezpieczony jest na wielu płaszczyznach. Pakiet Travel Assistance World Elite zapewnia organizacja powrotu do kraju w nagłych przypadkach, zapewnia środki w momencie utraty karty, pomoc w odzyskiwaniu i przekierowaniu bagażu, uzyskaniu skierowania, medycznego, pokrycie kosztów obsługi prawnej czy wpłacenie kaucji. Ubezpieczenie podróżne NNW zapewnia kompleksowe wsparcie w nagłych przypadkach.
Wybrane świadczenia i limity sumy ubezpieczenia:
- ubezpieczenie kosztów leczenia i repatriacji (do 3,5 mln EUR),
- ubezpieczenie następstw nieszczęśliwych wypadków (do 350 tys. EUR),
- ubezpieczenie odpowiedzialności cywilnej (suma ubezpieczenia do 1 mln EUR),
- ubezpieczenie assistance podróżne: pomoc medyczna, pomoc w przypadku utraty lub kradzieży dokumentów, sport assistance, pomoc w przypadku utraty bagażu, badanie kleszcza,
- ubezpieczenie udziału własnego w szkodzie wynajętego pojazdu (do 2 tys. EUR),
- ubezpieczenie mienia w miejscu zamieszkania w trakcie podróży (do 5 tys. EUR).
Karta unlimited do kwadratu
Opcja, która zapewnia:
- limit kredytowy do 1 miliona złotych,
- zestawienie generowanie jest w dniu wybranym przez klienta,
- brak prowizji przy przewalutowaniu w walucie innej niż PLN,
- brak prowizji za wypłaty na całym świecie.
Private banking w Santander z VISA Platinum
Luksusowa karta kredytowa, która zapewnia dostęp do pakietu usług Assistance i Serwisu Concierge. Członkostwo oferuje korzyści takie jak:
- Pakiet Assistance zapewnia pomoc medyczną, pomoc w domu, pomoc w odróży samochodem,
- Priority Pass – dostęp do 1300 saloników Executive Lounge z zapleczem biznesowym, prasą, internetem, bufetem, TV,
- członkostwo w programie www.myvisaluxuryhotels.com, które daje możliwość rezerwacji najlepszych hoteli na świecie, w których klienci mają dodatkowe przywileje np. przedłużona doba hotelowa,
- bezpieczenie podróżne Platinum oraz Ubezpieczenie Bezpieczne Pieniądze.
Private banking w Santander a rozwiązania kredytowe
Krótsze procedury, preferencyjne stawki oprocentowania i indywidualna oferta. Rozwiązania kredytowe w ramach private banking w Santander pozwalają na:
- sfinansowanie planowanych inwestycji,
- pokrycie zobowiązań finansowych,
- skorzystanie z nieoczekiwanych okazji inwestycyjnych,
- zakup nieruchomości i remont.
Inwestowanie w ramach private banking w Santander
Wsparcie ekspertów Santander pomoże zmaksymalizować zyski z inwestycji. Bank doskonale rozumie, że kapitał wymaga ciągłego inwestowania, żeby nie tracił na wartości. Dlatego doradca inwestycyjny pomaga przeanalizować sytuację oraz wybrać najlepsze rozwiązanie. Jakie usługi inwestycyjne oferuje private banking w Santander?
Doradztwo inwestycyjne w ramach private banking w Santander
Możesz utworzyć rachunek w Santander Biuro Maklerskie, który zapewni Ci:
- kompleksowość – inwestowanie w zróżnicowane instrumenty finansowe,
- wygodę – możliwość transakcji przez internet, dostęp do giełdy i analiz ekonomicznych,
- możliwość samodzielnego inwestowania przy wykorzystaniu nowoczesnych narzędzi np. programu online NOL3,
- dostęp do programu AmiBroker.
Dodatkowo możesz liczyć na Doradztwo Giełdowe, które oferuje wsparcie na poziomie:
- gromadzenia oraz analizowania informacji o rynku kapitałowym oraz papierach wartościowych,
- analizy pomysłów inwestycyjnych,
- monitorowania aktualnego portfela inwestycyjnego,
- wyszukiwaniu okazji na rynku inwestycyjnym.
Wysokim atutem private banking w Santander jest fakt, że to klient podejmuje decyzje inwestycyjne, a nie makler. Właściciel konta samodzielnie i swobodnie wybiera instrumenty finansowe, w które chce zainwestować.
Trzeba zaznaczyć, że na samym początku Biuro Maklerskie Santander Polska prosi o wykonanie testu, który zweryfikuje wiedze klienta. Wynik pozwoli dobrać strategie inwestycyjne pod wiedzę, doświadczenie oraz preferencje klienta.
Fundusze inwestycyjne
Private banking w Santander Bank Polska w swojej ofercie posiada również szeroki dostęp do funduszy inwestycyjnych:
Fundusze Inwestycyjne Santander TFI
Inwestowanie w fundusze otwarte jest rozwiązaniem skierowanym dla osób, które wolą inwestować z pomocą ekspertów. Otwarte fundusze inwestycyjne posiadają szereg korzyści, które warto wziąć pod uwagę przed podjęciem decyzji o sposobie inwestowania. Na co warto zwrócić uwagę?
- Zróżnicowane subfundusze, sklasyfikowanie w 4 wariantach ryzyka: dłużne, mieszane, absolutnej stopy zwrotu oraz akcyjne,
- Zespół ekspertów, w którego skład wchodzi: 7 zarządców, 6 analityków, 4 dealerów, w tym 9 doradców inwestycyjnych oraz 9 osób z certyfikatem CFA,
- Indywidualnie dobrane inwestycje na rynku polskim oraz zagranicznym,
- Szeroki wybór programów inwestycyjnych Santander Polska np. Santander TFi, FIO oraz IKE.
Oferta TFI współpracujących z private banking w Santander
Private banking w Santander udostępnia również możliwość współpracy z 700 funduszami inwestycyjnymi w Polsce i za granicą. Pozwala to na dywersyfikację portfela inwestycyjną na szeroką skalę.
Santander NAVI
Stworzona przez Santander Polska platforma informacyjna dotyczącą funduszy inwestycyjnych daje dostęp do:
- notowań oraz wyników,
- informacji o produktach,
- porównywania funduszy,
- dokładnego opisu polityki inwestycyjnej lub wysokości opłat.
Lokaty strukturyzowane
Rozwiązanie inwestycyjnie, którego konstrukcja daje możliwość uzyskania dobrej stopy zwrotu przy zachowaniu wysokiego poziomu bezpieczeństwa inwestycji na rynkach kapitałowych. Jakie zalety posiadają lokaty strukturyzowane w private banking w Santander?
- Możliwość wygenerowania dodatniej stopy zwroty przy minimalnym ryzyku,
- Szeroki wybór strategii inwestycyjnych,
- Swoboda doboru poziomu ryzyka,
- Długość inwestycji: od 3 miesięcy do kilku lat.
Warto zwrócić uwagę, że w przypadku private banking w Santander w każdym momencie występuje personalizacja inwestycji. Warunkiem bazowym jest posiadanie aktywów o wartości miliona złotych, lecz istnieje szansa zmiany kwoty w zależności od wybranej strategii.
Certyfikaty i obligacje strukturyzowane
Oferta produktów, które oferuje doradztwo inwestycyjnie w private banking w Santander, dostosowana jest do indywidualnych celów. Santander Bank Polska w procesie podejmowania decyzji oferuje wsparcie z zakresu:
- doradztwa inwestycyjnego – Biuro Maklerskie Santander Polska oferuje obligacje oraz certyfikaty strukturyzowane. Papiery wartościowe emitowane są przez firmy partnerske Santander Polska, działające na rynku zagranicznym. Denominowane są w USD, EUR i PLN;
- określenia instrumentów finansowych – Klient razem z doradcą określają akceptowalny poziom ryzyk i na jego podstawie podejmowane są strategiczne cele inwestycyjne;
- strategii inwestycyjnej – produkty strukturyzowane są częściową oparte na inwestowaniu w opcje. Wprowadzenie takiego rozwiązania pozwala osiagnąć zyski mimo stagnacji lub spadków na rynkach kapitałowych. Taki sposób dywersyfikacji portfela minimalizuje ryzyko. Jest to doskonała alternatywa dla standardowych inwestycji w aktywa takie jak surowce lub indeksy giełdowe.
- obligacji z ochroną kapitału (mniejsze ryzyko) lub opcją przedterminowego wykupu (wyższe) – w pierwszym przypadku emitent zapewnia zwrot kapitału w dniu zapadalności, niezależnie od instrumentu, z którym powiązane są obligacje (okres zapadalności w Santander Polska wynosi od 3 do 5 lat), a w drugim bez gwarancji stopy zwrotu, jednak z barierą na poziomie 50/60% początkowego kapitału.
Private banking w Santander Bank Polska – podsumowanie
Oferta private banking w Santander Bank Polska mocno nastawiona jest na swobodę podejmowania decyzji. To od klienta zależy, czy chce przenieść decyzyjność inwestycji na bank czy jedynie korzystać z doradztwa jako formy wsparcia. Rozwiązania wprowadzenie przez bank czynią private banking w Santander ciekawą opcją dywersyfikacji portfela inwestora. Jesteś jednym z nich?
