W I kwartale 2020 roku odnotowano bardzo znaczący wzrost wartości obrotów tzw. ETF’ami w skali roku – z 8,7 mln zł do 145,6 mln zł. W porównaniu do innych form lokowania oszczędności to właśnie metody uzyskiwania pasywnego dochodu najszybciej zyskują na popularności. Co to jest ETF nieruchomości i czy warto wziąć go pod uwagę planując inwestycje w 2022 roku? Sprawdźmy.
Pochodzący od angielskiego terminu Exchange Traded Fund skrót ETF jest tym samym najczęściej używanym określeniem tego otwartego funduszu inwestycyjnego. ETF jest instrumentem pasywnego inwestowania, który odzwierciedla sytuację danego indeksu giełdowego lub koszyka innych aktywów czy surowców.
ETF nieruchomości nabywa z kolei akcje spółek, które posiadają bądź wynajmują lokale mieszkalne i komercyjne bądź są powiązane z rynkiem nieruchomości. Przykładem mogą być firmy budowlane lub zajmujące się sprzedażą produktów z kategorii wyposażenia wnętrz.
Fundusze ETF są stosunkowo młodym narzędziem inwestowania, które powstało 32 lata temu w Kanadzie. Pierwszym tego typu instrumentem, nie nazywanym jeszcze oficjalnie ETF-em, był Toronto 35 Index Participation units (TIPs).
Natomiast trzy lata później w Nowym Jorku ukazał się SPDR500. Tymczasem w Europie pierwsze ETF-y zaczęły działać w 1999 roku na giełdach Deutsche Boerse i London Stock Exchange.
Obecnie najwięcej funduszy ETF, bo aż 2500, jest notowanych w Stanach Zjednoczonych, a na całym świecie działa ich już ponad 8500. W krajach europejskich prym wiodą Niemcy z ponad 1500 funduszami.
W naszym kraju ETF-y pojawiły się dopiero w 2010 roku. Debiut obejmował trzy największe indeksy spółek rynku polskiego, niemieckiego i amerykańskiego, czyli WIG20, DAX i S&P500. Fundusze były zarządzane jednak przez zagraniczną instytucję, Grupę Lyxor Asset Management.
Pierwszym całkowicie polskim ETF-em była Beta ETF WIG20TR, odzwierciedlająca indeks WIG20TR polskiej Giełdy Papierów Wartościowych. Dotyczy on 20 największych spółek Rynku Głównego GPW. Na dzień dzisiejszy w Polsce działa 9 funduszy ETF i prognozy dotyczące powstania kolejnych są bardzo optymistyczne.
Do zasadniczych różnic między ETF-em a tradycyjnym funduszem inwestycyjnym, należą kwestie związane z:
Najprostszą drogą do rozpoczęcia inwestowania w ETF-y jest przejście kilku kroków:
Lokowanie kapitału w ETF nieruchomości może okazać się najkorzystniejszą formą inwestowania ze względu na stosunkowo wysokie bezpieczeństwo transakcji i prostotę obsługi. Szczególnie, że tzw. REIT-y, czyli notowane na giełdzie korporacje, które są właścicielami dużej liczby nieruchomości pod wynajem, podlegają w wielu krajach istotnym korzyściom podatkowym.
Warunkiem jest zazwyczaj wypłacanie zysków akcjonariuszom w formie dywidendy, w odstępach miesięcznych lub kwartalnych. Ponadto, bycie udziałowcem w REIT (z ang. real estate investment trust) oznacza posiadanie części każdej nieruchomości, będącej przedmiotem inwestycji tej firmy i tym samym stały udział w zyskach z czynszu.
Warto podjąć współpracę z ETF REIT-ami, które mają udziały w dużej liczbie spółek związanych z branżą nieruchomości. Pozwala nam to na dywersyfikację portfela i jednocześnie mniejsze ryzyko, a przede wszystkim w większym stopniu zapewnia odwzorowanie cen na rynku nieruchomości i związane z tym trendy.
Inwestowanie w ETF nieruchomości ma kilka zasadniczych zalet. Wśród nich są niższe koszty zarządzania, całodobowa możliwość sprzedaży i kupna instrumentów, a także płynność funduszy i bezpieczeństwo transakcji.
Nie oznacza to jednak, że lokowanie kapitału w ETF nieruchomości jest pozbawione ryzyka. Dlatego zawsze należy zachować czujność, mieć pod kontrolą swoje koszty, koncentrować się na perspektywie długoterminowej i przede wszystkim rozumieć funkcjonowanie wybranego ETF-u.
Co to jest ETF nieruchomości?
Pochodzący od angielskiego terminu Exchange Traded Fund skrót ETF jest tym samym najczęściej używanym określeniem tego otwartego funduszu inwestycyjnego. ETF jest instrumentem pasywnego inwestowania, który odzwierciedla sytuację danego indeksu giełdowego lub koszyka innych aktywów czy surowców.
ETF nieruchomości nabywa z kolei akcje spółek, które posiadają bądź wynajmują lokale mieszkalne i komercyjne bądź są powiązane z rynkiem nieruchomości. Przykładem mogą być firmy budowlane lub zajmujące się sprzedażą produktów z kategorii wyposażenia wnętrz.
ETF na świecie
Fundusze ETF są stosunkowo młodym narzędziem inwestowania, które powstało 32 lata temu w Kanadzie. Pierwszym tego typu instrumentem, nie nazywanym jeszcze oficjalnie ETF-em, był Toronto 35 Index Participation units (TIPs).
Natomiast trzy lata później w Nowym Jorku ukazał się SPDR500. Tymczasem w Europie pierwsze ETF-y zaczęły działać w 1999 roku na giełdach Deutsche Boerse i London Stock Exchange.
Obecnie najwięcej funduszy ETF, bo aż 2500, jest notowanych w Stanach Zjednoczonych, a na całym świecie działa ich już ponad 8500. W krajach europejskich prym wiodą Niemcy z ponad 1500 funduszami.
ETF w Polsce
W naszym kraju ETF-y pojawiły się dopiero w 2010 roku. Debiut obejmował trzy największe indeksy spółek rynku polskiego, niemieckiego i amerykańskiego, czyli WIG20, DAX i S&P500. Fundusze były zarządzane jednak przez zagraniczną instytucję, Grupę Lyxor Asset Management.
Pierwszym całkowicie polskim ETF-em była Beta ETF WIG20TR, odzwierciedlająca indeks WIG20TR polskiej Giełdy Papierów Wartościowych. Dotyczy on 20 największych spółek Rynku Głównego GPW. Na dzień dzisiejszy w Polsce działa 9 funduszy ETF i prognozy dotyczące powstania kolejnych są bardzo optymistyczne.
ETF a tradycyjny fundusz inwestycyjny – różnice
Do zasadniczych różnic między ETF-em a tradycyjnym funduszem inwestycyjnym, należą kwestie związane z:
- miejscem notowania – ETF w przeciwieństwie do tradycyjnego funduszu jest dostępny w obrocie giełdowym;
- czasem składania i realizacji zamówień – w przypadku ETF-ów odbywa się to na bieżąco, nie trzeba czekać tygodnia;
- ceną – jeśli chodzi o ETF-y, to jest ona określona, dzięki czemu można tworzyć zlecenia kupna i sprzedaży, w przeciwieństwie do tradycyjnych funduszy, gdzie ceny ujawniane są po dokonaniu transakcji;
- opłatami za kupno lub sprzedaż aktywów – płacimy w przypadku ETF-ów, zakup lub likwidacja tradycyjnego funduszy nie podlega opłacie.
Jak inwestować w ETF?
Najprostszą drogą do rozpoczęcia inwestowania w ETF-y jest przejście kilku kroków:
- Znajdź polecany dom maklerski lub brokera i załóż rachunek inwestycyjny.
- Pamiętaj, aby Twoje konto maklerskie miało dostęp zarówno do polskiej, jak i zagranicznych giełd.
- Wybierz ETF, który odwzorowuje wyniki interesującego Cię indeksu.
- Kup jednostki uczestnictwa.
Inwestowanie w ETF nieruchomości
Lokowanie kapitału w ETF nieruchomości może okazać się najkorzystniejszą formą inwestowania ze względu na stosunkowo wysokie bezpieczeństwo transakcji i prostotę obsługi. Szczególnie, że tzw. REIT-y, czyli notowane na giełdzie korporacje, które są właścicielami dużej liczby nieruchomości pod wynajem, podlegają w wielu krajach istotnym korzyściom podatkowym.
Warunkiem jest zazwyczaj wypłacanie zysków akcjonariuszom w formie dywidendy, w odstępach miesięcznych lub kwartalnych. Ponadto, bycie udziałowcem w REIT (z ang. real estate investment trust) oznacza posiadanie części każdej nieruchomości, będącej przedmiotem inwestycji tej firmy i tym samym stały udział w zyskach z czynszu.
Warto podjąć współpracę z ETF REIT-ami, które mają udziały w dużej liczbie spółek związanych z branżą nieruchomości. Pozwala nam to na dywersyfikację portfela i jednocześnie mniejsze ryzyko, a przede wszystkim w większym stopniu zapewnia odwzorowanie cen na rynku nieruchomości i związane z tym trendy.
ETF nieruchomości – podsumowanie
Inwestowanie w ETF nieruchomości ma kilka zasadniczych zalet. Wśród nich są niższe koszty zarządzania, całodobowa możliwość sprzedaży i kupna instrumentów, a także płynność funduszy i bezpieczeństwo transakcji.
Nie oznacza to jednak, że lokowanie kapitału w ETF nieruchomości jest pozbawione ryzyka. Dlatego zawsze należy zachować czujność, mieć pod kontrolą swoje koszty, koncentrować się na perspektywie długoterminowej i przede wszystkim rozumieć funkcjonowanie wybranego ETF-u.
