Na rynku polskim coraz częściej słyszy się o kontach private banking. Społeczeństwo bogaci się i z tego powodu sektor bankowy musi wychodzić naprzeciw oczekiwaniom klientów. Jakie konto wybrać? Który bank ma najlepszą dostępną ofertę private banking na rynku? W poniższym artykule znajdziesz ranking private banking 2022 z 5 top ofertami.
- Ranking private banking: Bank Pekao
- Ranking private banking: Santander Bank Polska S.A.
- Ranking private banking: Citi Handlowy / Bank Handlowy w Warszawie S.A.
- Ranking private banking: Mbank S.A.
- Wymagania
- Opłata za prowadzenie konta
- Oprocentowanie podstawowego rachunku
- Karty
- Ranking private banking: korzyści konta private banking w mBank
- Ranking private banking: ING Bank Śląski S.A.
- Wymagania
- Opłata za prowadzenie konta
- Oprocentowanie podstawowego rachunku
- Karty
- Ranking private banking: korzyści konta private banking w ING
- Ranking private banking - podsumowanie
Ranking private banking: Bank Pekao
Biorąc pod uwagę wszystkie przywileje, jakie oferuje bank Pekao, jest to na chwilę obecną najlepsza oferta dostępna na polskim rynku i pierwsze miejsce, jeśli chodzi o ranking private banking 2022.
Private banking w Pekao – wymagania
Bank Pekao od potencjalnego klienta wymaga płynnego aktywa w wysokości 1 000 000 złotych.
Opłata za prowadzenie konta
- 0 zł, jeśli średnie saldo na wszystkich kontach jest wyższe niż 1 000 000 złotych,
- Jeśli średnie saldo jest niższe, w takim przypadku opłata wynosi 400 złotych.
Oprocentowanie podstawowego rachunku
0%
Karty
- Karta debetowa wielowalutowa World Elite Debit Mastercard
- karty kredytowe: Pekao World Elite Mastercard, Pekao VISA Infinite
Ranking private banking – korzyści konta private banking w Pekao
- Dostęp do doradców z certyfikatem EFPA,
- Dostęp do indywidualnych rekomendacji inwestycyjnych,
- Bezpłatne wypłaty z bankomatów na całym świecie,
- Standardowe polecenia przelewu: krajowe i zagraniczne,
- Polecenia zapłaty oraz zlecenia stałe,
- Dostęp do bankowości internetowej Pekao24 oraz mobilnej PeoPay,
- Dostęp do skrytki sejfowej,
- Bezpłatne prowadzenie rachunku maklerskiego w Biurze maklerskim PEKAO (inwestowanie na 20 giełdach zagranicznych),
- Obsługa prowadzenia spółek klienta,
- Dostęp poprzez doradcę do zlecenia zadań operacyjnych zarówno na koncie indywidualnym jak i firmowych,
- Indywidualne ustalanie warunków kredytów gotówkowych, hipotecznych,
- Możliwość negocjacji nieszablonowych sposobów finansowania inwestycji ustalanych indywidualnie z doradcą.
Ranking private banking: Santander Bank Polska S.A.
Największy bank w Hiszpanii z swoją ofertą Konto Private Banking zajmuje drugie miejsce. Bank posiada bardzo szeroki wachlarz doradztwa inwestycyjnego. Jak prezentuję sie oferta Santander Private Banking?
Wymagania
Aktywa w wysokości 1 000 000 złotych.
Opłata za prowadzenie konta
Brak opłat dla klientów spełniające kryterium 1 000 000 złotych na koncie.
Oprocentowanie podstawowego rachunku
0%
Karty
- MasterCard World Elite razem z pakietem usług dodatkowych
- VISA Platinum
Ranking private banking – korzyści konta private banking w Santander
- Dostęp do największego oraz najbardziej doświadczonego zespołu bankierów. Każdy członek zespołu posiada Certyfikat Doradztwa Finansowego (EFPA, EFP)
- Usługi Maklerskie – Santander Biuro Maklerskie, które daje dostęp do ogromnej liczby instrumentów np. akcje, obligacje, oraz ETF-ów na zagranicznych rynkach,
- Global value proposition – system, który pozwala korzystać z doradców we wszystkich placówkach banku za granicą,
- Otwarte fundusze inwestycyjne,
- Usługa doradztwa inwestycyjnego na funduszach inwestycyjnych,
- Lokaty strukturyzowane – dają możliwość inwestowania funduszy z 100% ochroną kapitału,
- Obligacje strukturyzowane,
- Złoto inwestycyjne – możliwość dywersyfikacji portfela poprzez inwestowanie w kruszce.
- Kantor Santander, system wymiany walut, dzięki któremu można korzystać z natychmiastowej transakcji walut, przewalutowania z dealerem lub bankierem,
- Transakcje mobilne przy wykorzystaniu Google Pay, Apple Pay itd.
Ranking private banking: Citi Handlowy / Bank Handlowy w Warszawie S.A.
Ostatnie miejsce na podium należy do oferty Citigold Private Client banku Citi Handlowy. Jeden z liderów wśród banków inwestycyjnych na świecie. W swojej ofercie posiada szeroki pakiet korzyści. Co oferuje międzynarodowy gigant?
Wymagania
Aktywa w wysokości: 4 000 000 złotych.
Opłata za prowadzenie konta
- 0zł, jeśli średnie saldo z wszystkich warunków przy 4 000 000 złotych, Bank dodatkowo wymaga: kredytu hipotecznego lub odpowiedniej wartości portfela bez depozytów.
- 70 zł, jeśli spełniony jest warunek średniej kwoty salda, bez pozostałych kryteriów.
- 300 zł, jeśli nie jest spełniony warunek minimalnej kwoty na rachunku.
Oprocentowanie podstawowego rachunku
0%
Karty
- World Elite Debit MasterCard
- Citibank World Elite MasterCard Ultime
Ranking private banking – korzyści konta private banking w Citi
- Dla nowych klientów nagroda w wysokości 12 000 zł,
- Program poleceń klientów, dla polecającego 6 000 zł oraz 2 000 zł dla osoby poleconej,
- Dostęp do zespołu ekspertów z 6 obszarów świata finansowego, w każdym oddziale Citigold,
- Spersonalizowane Doradztwo Inwestycyjne, co pozwala na zbudowanie własnego portfela inwestycyjnego, dopasowanego do preferencji oraz celów klienta,
- Seminaria inwestycyjne i ubezpieczeniowe,
- Usługa maklerska z dostępem do polskiego oraz zagranicznego rynku,
- Doradztwo z zakresu zagranicznych akcji i obligacji skarbowych oraz korporacyjnych,
- Kompleksowe doradztwo z obszaru sukcesji majątku oraz oraz planu spadkowego,
- Status Citigold, który upoważnia do przywilejów w każdym kraju, w którym funkcjonuje bank,
- Citigold Lounges – dostęp do prestiżowych oddziałów banku na całym świecie,
- Rozszerzony pakiet Priority Pass – NIeograniczona liczba wejść do saloników prasowych,
- Możliwość negocjowania warunków, korzystana z produktów deopozytowych, kredytowych oraz inwestycyjnych banku,
- Bezpłatne ubezpieczenie podróżne dla Klienta i jego bliskich,
Ranking private banking: Mbank S.A.
4. miejsce w zestawieniu zajmuje konto Private Banking & Wealth Management – konto osobiste Private Banking. Jeden z najbardziej rozpoznawalnych banków w Polsce w ofercie posiada wiele rozwiązań inwestycyjnych, które warto wziąć pod uwagę.
Wymagania
Aktywa o wartości 1 000 000 zł lub 4 000 000 złotych dla zindywidualizowanych usług wealth management.
Opłata za prowadzenie konta
Brak opłat, jeśli spełnione są wymogi założenia konta.
Oprocentowanie podstawowego rachunku
0%. Istnieje jednak możliwość negocjacji warunków lokaty.
Karty
Karty debetowe:
- eKarty wirtualne
- Mobilna karta Mastercard
- Mastercard Debit Gold
- VISA Świat
Karty kredytowe
- World Elite Mastercard
- VISA Platinium
- Mastercard Miles&More Premium
- VISA Miles&More Premium
Ranking private banking: korzyści konta private banking w mBank
- Wsparcie certyfikowanych doradców EFPA,
- Usługa Mkantor, która pozwala na rozliczenia w 11 walutach,
- Konta oszczędnościowe z możliwością rozliczania w 15 walutach,
- Wsparcie Call Center,
- Zdalna obsługa portfela inwestycyjnego,
- Usługa asset management, która zapewnia indywidualne strategie oraz dostęp do 6 modeli strategii,
- Kompleksowa usługa doradztwa inwestycyjnego. Indywidualne tworzenie portfela inwestycyjnego lub możliwość wybrania 1 z 6 gotowych modeli w walutach USD, EUR, PLN,
- Doradztwo transakcyjne,
- Wsparcie przy transakcjach giełdowych,
- Pomoc pozostałych oddziałów mbanku finansowaniu inwestycji,
- Doradztwo modelowe, w tym również indywidualne tworzenie strategii,
- Dostęp do prywatnego maklera,
- Kompleksowe wsparcie dealera usług finansowych,
- Dostęp do usług planowania spadkowego oraz sukcesji,
- Dostęp do usług prawno-podatkowych oraz wprowadzenie procedur compliance,
- Złoto inwestycyjne,
- Wsparcie przy inwestycjach w nieruchomości,
- Wsparcie ekspertów bankowości korporacyjnych,
- Dostęp do Luxemburskich polis ubezpieczeniowych,
- Seminaria z zakresu inwestowania oraz prawa,
- Indywidualne oferty kredytowania.
Ranking private banking: ING Bank Śląski S.A.
Piąte miejsce, co nie oznacza, że najgorsze w zestawieniu zajmuje oferta banku holenderskiego ING. Bank przygotował kompleksową ofertę z zakresu private banking. Jakie zalety posiada konto Private Banking / Wealth Management – Konto Active?
Wymagania
Aktywa w wysokości 1 000 000 złotych lub inwestycje w banku ing za minimum 500 000 złotych.
Opłata za prowadzenie konta
brak
Oprocentowanie podstawowego rachunku
0%. Możliwość lokowania nadwyżek finansowych na koncie oszczędnościowym o zmiennym oprocentowaniu.
Karty
- karta kredytowa VISA Infinite
Ranking private banking: korzyści konta private banking w ING
- Wsparcie zespołu doradców posiadających europejski certyfikat EFPA
- Usługa doradztwa inwestycyjnego,
- Wsparcie robota inwestycyjnego,
- Rachunek maklerski z ofertą obligacji skarbowych,
- Dostęp do portfela inwestycyjnego (UFK),
- Wsparcie przy planowaniu sukcesji majątku prywatnego,
- Indywidualne warunki kredytowe przy zobowiązaniu powyżej 50 000 złotych,
- Indywidualna oferta leasingowa dla przedsiębiorców,
- Kantor walutowy,
- Dostęp do webinarów podwyższających wiedzę z zakresu: cyberbezpieczeństwa, inwestowania oraz oszczędzania,
- Współpraca z Fundacją Sztuki Polskiej ING.
Ranking private banking – podsumowanie
Sektor private banking cechuję się wysoką personalizacją. W głównej mierze od negocjacji oraz oczekiwań klienta zależy, który bank będzie posiadał najlepszą ofertę. Warto jednak przed podjęciem decyzji sprawdzić kilka rozwiązań i wybrać, te które najbardziej odpowiada Twoim potrzebom inwestycyjnym. Czy ten ranking private banking pomógł Ci w podjęciu decyzji? Wierzymy, że tak!